Beware of scams

We are aware of scams coming from email and social media where people try to impersonate us. We will never ask you for money or your bank details. Learn more about what to look out for and how to protect yourself.

دليل موجز لـ Start Up Loans

Arabic Language Version

ما هو Start Up Loan؟

Loan هو قرض شخصي للأشخاص الذين يتطلعون لبدء أو تنمية نشاط تجاري في المملكة المتحدة. يتم تمويله من قبل حكومة المملكة المتحدة ، من خلال مخطط Start Up Loans.

القرض غير مضمون. هذا يعني أنه يمكنك الاقتراض دون الاضطرار إلى تقديم الأصول أو الضامنين كضمان لکي تسددە. قد يكون الأصل عقارًا ، في حين أن الضامن هو الشخص الذي يوافق على سداد المدفوعات إذا لم تتمكن من سدادها بنفسك.

إذا كنت تدير بالفعل شركة ولديها عدد من المالكين أو الشركاء ، فيمكن لكل واحد منكم التقدم للحصول على ما يصل إلى 25000 جنيه إسترليني. معًا ، يمكنكم اقتراض ما يصل إلى 100000 جنيه إسترليني.

إذا قبلنا طلبك للحصول على Start Up Loans ، فلن تتلقى المال فحسب ، بل سنقدم لك أيضًا 12 شهرًا من التوجيه المجاني للأعمال (نسمي هذا “الدعم ما بعد القرض”). سنشرح ذلك لاحقًا في الدليل.

Two men with aprons working in a workshop with a laptop

التفاصيل الرئيسية

  • اقترض ما بين 500 جنيه إسترليني و 25000 جنيه إسترليني
  • معدل الفائدة ثابت بنسبة 6٪ سنويا (لکل سنة)
  • سداد القرض یکون على مدى 1-5 سنوات
  • لا توجد رسوم لتقديم أو إنشاء القرض
  • دعم مجاني مع الطلب الخاص بك
  • دعم وإرشاد مجاني بمجرد حصولك على المال
  • نماذج مجانية (بما في ذلك خطة العمل وتوقعات التدفق النقدي) وأدلة المعلومات

كيف أتقدم بطلب للحصول على Start Up Loan؟

هناك ثلاث خطوات للتقدم بطلب للحصول على Start Up Loan:

الخطوة 1 – نتحقق من أهليتك ونطلب منك التسجيل معنا

أولاً ، نطلب منك إكمال فحص الأهلية الأولي من خلال موقعنا على الإنترنت. هذا للتأكد من أنك تستوفي جميع شروط Start Up Loan.

إذا كنت مؤهلاً ، فإننا نطلب منك التسجيل. ستقدم لنا معلومات أساسية عنك ، مثل اسمك وتفاصيل الاتصال بك.

بمجرد تسجيلك ، سنرسل إليك بريدًا إلكترونيًا نطلب منك إنشاء حساب وكلمة مرور حتى تتمكن من استخدام نظامنا عبر الإنترنت (نسمي هذا “بوابة العملاء” (customer portal)). هذا النظام هو المكان الذي تبدأ فيه طلبك للحصول على Start Up Loan.

Read more اقرأ المزيد عن الأهلية للحصول على Start Up Loan

الخطوة 2 – أكمل نموذج الطلب في بوابتنا على الإنترنت

يطرح نموذج الطلب بعض الأسئلة حول حالتك. ستحتاج إلى إخبارنا بالمبلغ الذي تريد اقتراضه وكيف ستستخدم القرض.

بعد ذلك ، سنجري فحصًا للائتمان. حيث ننظر هنا إلى تقرير الائتمان الخاص بك لمعرفة ما إذا كنت قد استخدمت الائتمان بطريقة مسؤولة في الماضي. نقوم بذلك كجزء من التزامنا بالإقراض المسؤول.

إذا نجحت في فحص الائتمان ، فیکون لديك 90 يومًا لإكمال طلبك. كجزء من هذه العملية ، يجب عليك تقديم المستندات الثلاثة التالية.

3 وثائق نحتاجها منك

ملاحظة مهمة: يجب عليك تقديم هذه المستندات الثلاثة باللغة الإنجليزية.

خطة عملك

يحدد هذا ما يهدف نشاطك التجاري إلى القيام به ، وكيف ستحقق هذه الأهداف بمرور الوقت.

يشرح كيف تخطط لكسب المال حتى تتمكن من استمرار نشاطك التجاري في المستقبل. غالبًا ما يتضمن معلومات حول أهدافك وخطط التسويق والمبيعات والتنبؤات المالية.

Read more اقرأ المزيد عن خطط العمل (باللغة الإنجلیزیة)

توقعات التدفق النقدي الخاص بك

يعطي هذا تقديرًا للأموال التي تتوقع أن يجلبها عملك ويدفعها بمرور الوقت.

يجب أن تشرح جميع الطرق التي ستدفع بها الأموال إلى النشاط التجاري (على سبيل المثال ، من بيع منتجاتك أو خدماتك) ومقارنتها بالمصروفات التي سيتعين عليك دفعها (مثل المدفوعات للموردين ، والإيجار مقابل المباني والضرائب).

بالنسبة لـ Start Up Loan ، ستحتاج توقعات التدفق النقدي الخاصة بك إلى تغطية فترة 12 شهرًا. يساعدنا هذا على فهم ما إذا كانت خططك قوية بما يكفي للتأكد من أن نشاطك التجاري يمكن أن يستمر في العمل بمرور الوقت.

Read more اقرأ المزيد عن توقعات التدفقات النقدية (باللغة الإنجلیزیة)

ميزانية البقاء الشخصية الخاصة بك

يوضح هذا دخلك الشهري (على سبيل المثال ، من راتبك أو مدفوعات المعونات) ، مطروحًا منه جميع التكاليف والنفقات التي ستدفعها خلال نفس الشهر (مثل الإيجار وفواتير الخدمات والبقالة). إنها ميزانيتك الشخصية ، وليست ميزانية نشاطك التجاري.

نستخدم هذه الميزانية لتقرير ما إذا كان بإمكانك تحمل أقساط سداد القرض الشهرية. إذا كنا لا نعتقد أنه يمكنك ذلك ، فلن نتمكن من تقديم Start Up Loan.

Read more اقرأ المزيد عن ميزانيات البقاء على قيد الحياة الشخصية (باللغة الانجلیزیة)

الخطوة 3 – قم أنت ومستشار الأنشطة التجارية لدينا بتجميع مستندات العمل الخاصة بك

عندما تتقدم بطلب للحصول على Start Up Loan ، نقوم بإقرانك بأحد مستشاري الأنشطة التجارية لدينا.

سينظر المستشار في خطة عملك وتوقعات التدفق النقدي وميزانية البقاء الشخصية للتأكد من أنها تحتوي على جميع المعلومات التي نحتاجها.

سنقوم بعد ذلك بتقييم المستندات جنبًا إلى جنب مع طلبك. سنستخدم خطة عملك وتوقعات التدفق النقدي للحكم على ما إذا كان عملك قابلاً للاستمرار (قادرًا على أن يكون ناجحًا). سنستخدم ميزانية البقاء الشخصية الخاصة بك لتقرير ما إذا كنت تستطيع تحمل القرض.

إذا وافقنا على طلبك ، فسنرسل لك اتفاقية القرض الشخصي عبر الإنترنت. سندعوك أيضًا للاستفادة من 12 شهرًا من التوجيه المجاني للأعمال (ما نسميه “دعم ما بعد القرض”) – راجع قسم “توجيه الأعمال” أدناه.

من يوفر المال؟

أنت ترتب التمويل من خلالنا نحن، Start-Up Loans Company. نحن نعمل مع شركائنا في التوصيل والشركاء الماليين لجعل العملية فعالة قدر الإمكان.

شركاؤنا في التوصيل

لدينا شبكة من شركاء التوصيل في جميع أنحاء المملكة المتحدة. عندما تقدم طلبًا للحصول على قرض معنا ، فإننا نطابقك مع أحد هؤلاء الشركاء – عادة ما يكون ذلك الشركاء في منطقتك.

سيخصص شريك التوصيل أحد مستشاري الأنشطة التجارية للعمل معك. سيكون لدى المستشار الكثير من الخبرة وسيكون نقطة الاتصال الرئيسية خلال عملية القرض. سيقومون بما يلي:

  • مساعدتك على إعداد خطة عملك وتوقعات التدفق النقدي
  • إذا كان طلبك ناجحًا ، سيقومون بتوفير التوجيه المستمر

شريك التوصيل مسؤول أيضًا عن تقييم طلب القرض النهائي الخاص بك.

Read more اقرأ المزيد عن شركائنا في التوصيل (باللغة الانجلیزیة)

شريكنا المالي

إذا وافقنا على طلبك للحصول على Start Up Loan ، فستتلقى الأموال من خلال شريكنا المالي ، (GC Business Finance (GCBF.

يتم تنظيم GCBF من قبل هيئة السلوك المالي (Financial Conduct Authority). بالإضافة إلى إصدار التمويل الخاص بك ، فهي:

  • تدير اتفاقية القرض الخاص بك
  • تجمع التسديدات
  • بمثابة جهة الاتصال الرئيسية لأية مسائل تتعلق بالقرض والسداد

ماذا يحدث بعد حصولي على القرض؟

توجيه الأنشطة التجارية (دعم ما بعد القرض)

عندما تتم الموافقة على Start Up Loan ، نقدم لك أيضًا 12 شهرًا من التوجيه المجاني للأنشطة التجارية.

الموجهون لدينا هم متخصصون ذوو خبرة في مجال الأعمال يمكنهم إرشادك خلال المراحل الأولى من بدء عمل تجاري أو نموه. يمكنك التحدث معهم حول أي شيء يتعلق بعملك ، ويمكنهم تقديم المشورة والتوجيه والطمأنينة والوصول إلى الموارد وجهات الاتصال المفيدة.

Read more اقرأ المزيد عن توجيه أعمالنا (باللغة الانجلیزیة)

موارد مفيدة أخرى

أسئلة متكررة (FAQs)

اعثر على إجابات للأسئلة الشائعة حول Start Up Loans ، وعملية التقديم ، ومن هو المؤهل ، والمزيد.

Read our FAQsحاسبة سداد القرض (باللغة الإنجليزية)

حاسبة سداد القرض (باللغة الإنجليزية)

استخدم هذا لمعرفة ماذا ستكون قيمة سداد القرض الإجمالي والشهري.

Loan repayment calculatorحاسبة سداد القرض (باللغة الإنجليزية)

كيفية كتابة خطة عمل (باللغة الإنجليزية)

اكتشف ما الذي يجعل خطة عمل قوية وما هي المعلومات التي تحتاج إلى تضمينها في خطتك عند التقدم بطلب للحصول على Start Up Loan.

Learn more كيفية كتابة خطة عمل (باللغة الإنجليزية)

The Start-Up Loans Company – من نحن

أنشأت حكومة المملكة المتحدة شركتنا في عام 2012 لتقديم مخطط Start Up Loans.

الهدف من هذا المخطط هو جعل امتلاك مشروع تجاري ممكنًا للأشخاص الذين يكافحون لجمع التمويل من خلال مقدمي الخدمات التقليديين ، مثل البنوك الكبرى.

تعد شركة Start-Up Loans Company جزءًا من British Business Bank ، وهي مؤسسة مملوكة للحكومة ولكنها تُدار بشكل مستقل تهدف إلى جعل أسواق التمويل تعمل بشكل أفضل للشركات الصغيرة في المملكة المتحدة.

Illustration of a waiter holding coffee and a man in formal suit taking notes, standing next to each other